农银养老2045五年持有混合(FOF)Y（017411）

基本信息

基本概况

基金全称 农银养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 基金简称 农银养老2045五年持有混合(FOF)Y 基金代码 017411（前端） 基金类型 FOF-均衡型 发行日期 2020年10月21日 成立日期/规模 2022年11月18日 / -- 净资产规模 0.86亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.9247亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 农银汇理基金 基金托管人 浦发银行 基金经理人 张梦珂 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.50%（每年） 托管费率 0.10%（每年） 销售服务费率 0.00%（每年） 最高认购费率 ---（前端） 最高申购费率 0.80%（前端） 天天基金优惠费率： 0.00%（前端） 最高赎回费率 0.00%（前端） 业绩比较基准 (沪深300指数收益率*80%+恒生指数收益率*20%)*I+中证全债指数收益率*(100%-I) 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金是采用目标日期策略的基金中基金,目标日期为2045年12月31日。本基金通过大类资产配置,灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金,寻求基金资产的长期稳健增值。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金的投资组合比例为:投资于证券投资基金(含QDII、香港互认基金)的比例不低于基金资产的80%,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例不高于基金资产净值的80%。在基金实际管理过程中,基金管理人应当随着目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。权益类资产包括股票、股票型基金、混合型基金,此处权益类资产中的混合型基金是指根据定期报告披露情况,最近连续四个季度股票资产占基金资产的比例均在50%以上的混合型基金。每个交易日日终应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许,本基金管理人在履行适当程序后,可对上述资产配置比例进行调整。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，采用量化模型。

分红政策

1、《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红;Y类基金份额默认的收益分配方式为红利再投资; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金各类基金份额类别对应的可供分配利润可能有所不同;本基金同一基金份额类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。

风险收益特征

本基金为混合型基金中基金,理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金,高于债券型基金和货币市场基金。