国富稳健养老一年混合(FOF)Y（019456）

基本信息

基本概况

基金全称 富兰克林国海稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 基金简称 国富稳健养老一年混合(FOF)Y 基金代码 019456（前端） 基金类型 FOF-稳健型 发行日期 2023年03月01日 成立日期/规模 2023年09月21日 / -- 净资产规模 0.00亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.0007亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 国海富兰克林基金 基金托管人 交通银行 基金经理人 赵星宇 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.30%（每年） 托管费率 0.075%（每年） 销售服务费率 0.00%（每年） 最高认购费率 ---（前端） 最高申购费率 0.80%（前端） 天天基金优惠费率： 0.00%（前端） 最高赎回费率 0.00%（前端） 业绩比较基准 中证800指数收益率*10%+恒生指数收益率*5%+中债国债总指数收益率(全价)*85% 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金采用目标风险策略投资,在严格控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理、基金优选,期望实现与其承担的风险相对应的长期稳健回报,追求基金长期稳健增值。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金投资于证券投资基金的基金份额的资产比例不低于基金资产的80%;投资于股票(含存托凭证)、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不得超过基金资产的30%;本基金目标是将20%的基金资产投资于权益类资产(股票、股票型基金、混合型基金),权益类资产配置比例可上浮不超过5%(即权益类资产配置比例最高可达25%);下浮不超过10%(即权益类资产配置比例最低可至10%);本基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%;投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的投资比例合计不得超过基金资产的10%;投资于QDII基金、香港互认基金的投资比例合计不得超过基金资产的20%;本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 上述计入权益类资产的混合型基金仅指最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例不低于基金资产的60%或基金合同中约定股票投资比例不低于基金资产的60%的混合型基金。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，采用Black-Litterman模型。

分红政策

1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金A类基金份额的收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红;本基金Y类份额的收益分配方式是红利再投资; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、除法律法规另有规定或《基金合同》另有约定外,本基金同一类别每份基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后对基金收益分配原则进行调整,无需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。

风险收益特征

本基金为混合型基金中基金,是目标风险系列基金中的稳健产品,其预期收益和预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。 本基金可通过港股通投资于香港市场股票,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。