摩根锦程均衡养老三年持有混合(FOF)A（007221）

基本信息

基本概况

基金全称 摩根锦程均衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF) 基金简称 摩根锦程均衡养老三年持有混合(FOF)A 基金代码 007221（前端） 基金类型 FOF-均衡型 发行日期 2019年06月26日 成立日期/规模 2019年09月02日 / 2.043亿份 净资产规模 0.34亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.2653亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 摩根基金(中国) 基金托管人 建设银行 基金经理人 蒋华安 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.60%（每年） 托管费率 0.20%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 0.80%（前端） 天天基金优惠费率： 0.08%（前端） 最高申购费率 1.00%（前端） 天天基金优惠费率： 0.10%（前端） 最高赎回费率 0.00%（前端） 业绩比较基准 中证800指数收益率*50%+中证综合债指数收益率*45%+活期存款利率(税后)*5% 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金通过将资产分别配置于高风险类资产和其他资产,控制投资组合的风险收益水平,并自下而上精选基金,力求实现基金资产持续稳健增值,为投资者提供适应其风险承受水平的养老理财工具。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金将不低于80%的基金资产投资于其他基金份额;投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种(均包含QDII)的比例合计原则上不超过60%。 基金资产投资于高风险类资产,如股票型基金、应计入高风险类资产的混合型基金、商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种(均包含QDII)及股票占基金资产净值的比例合计不低于40%且不超过55%;其他资产,如债券型基金、货币市场基金和不计入高风险类资产的混合型基金(均包含QDII)、债券、资产支持证券、债券回购、银行存款及同业存单等占基金资产净值的比例合计不低于45%。 应计入高风险类资产的混合型基金应符合以下两种情况之一:一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的50%,二是最近4个季度末,每季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于50%。 本基金每个交易日日终应保持现金或到期日在一年期以内的政府债券合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，采用量化模型。

分红政策

1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为4次,每次收益分配比例不得低于该次收益分配基准日可供分配利润的30%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金A类基金份额的收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日除权后的该类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红; 本基金Y类基金份额的收益分配方式为红利再投资; 3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的任一类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金各类基金份额对应的可供分配利润可能有所不同;同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

风险收益特征

基金管理人将养老目标风险基金根据不同风险程度进行划分。本基金的高风险类资产和其他资产的基准配置比例为50%:50%,属于基金管理人管理的养老目标风险基金中高风险和其他资产配置比例较为平衡的。 本基金属于混合型基金中基金,预期风险和收益水平低于股票型基金中基金,高于债券型基金中基金和货币型基金中基金。 根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金管理人和相关销售机构已对本基金重新进行风险评级,风险评级行为不改变本基金的实质性风险收益特征,但由于风险等级分类标准的变化,本基金的风险等级表述可能有相应变化,具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。