博时颐泽平衡养老(FOF)A（007649）

基本信息

基本概况

基金全称 博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 基金简称 博时颐泽平衡养老(FOF)A 基金代码 007649（前端） 基金类型 FOF-均衡型 发行日期 2019年07月29日 成立日期/规模 2019年08月28日 / 1.236亿份 净资产规模 0.38亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.2667亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 博时基金 基金托管人 浦发银行 基金经理人 于文婷 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.60%（每年） 托管费率 0.10%（每年） 销售服务费率 0.00%（每年） 最高认购费率 0.60%（前端） 天天基金优惠费率： 0.06%（前端） 最高申购费率 0.80%（前端） 天天基金优惠费率： 0.08%（前端） 最高赎回费率 0.00%（前端） 业绩比较基准 中证股票型基金指数收益率*50%+中证债券型基金指数收益率*45%+银行活期存款利率(税后)*5% 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金采用目标风险策略投资,通过控制各类资产的投资比例及基准配置比例将风险等级限制在平衡级,并力争在此约束下取得最大收益回报,实现养老资产的长期增值。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%。本基金对股票(含存托凭证)、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的合计投资比例不超过基金资产的60%,投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。本基金对权益类资产的基准配置比例为50%,对权益类资产的配置比例为基金资产的40%-55%。权益类资产指股票(含存托凭证)、股票型基金和混合型基金。权益类资产中的混合型基金,其最近四个季度报告披露的持有股票市值占基金资产比例均不低于50%。 本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，采用量化模型。

分红政策

1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,A类基金份额投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红;本基金Y类基金份额收益分配方式仅为红利再投资; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下,基金管理人可在法律法规允许的前提下并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在指定媒介公告。

风险收益特征

本基金为混合型基金中基金,属于中等预期收益和风险水平的投资品种,其预期收益和风险高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金,低于股票型基金、股票型基金中基金。 本基金还可投资港股通投资标的股票,还需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。