华商嘉逸养老2040三年持有混合发起式(FOF)A（013088）

基本信息

基本概况

基金全称 华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 基金简称 华商嘉逸养老2040三年持有混合发起式(FOF)A 基金代码 013088（前端） 基金类型 FOF-均衡型 发行日期 2021年09月13日 成立日期/规模 2021年10月15日 / 1.597亿份 净资产规模 1.20亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 1.1016亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 华商基金 基金托管人 华夏银行 基金经理人 孙志远 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.90%（每年） 托管费率 0.15%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 1.00%（前端） 最高申购费率 1.20%（前端） 天天基金优惠费率： 0.12%（前端） 最高赎回费率 0.00%（前端） 业绩比较基准 (中证800指数收益率*95%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*5%)*X+中债综合(全价)指数收益率*(100%-X) 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金是采用目标日期策略的基金中基金,目标日期为2040年12月31日。依照下滑曲线进行大类资产配置,投资于多种具有不同风险收益特征的基金等金融工具,并随着目标日期的临近逐步降低本基金整体的风险收益水平,以寻求基金资产的长期稳健增值。 目标日期到期后,本基金将在严格控制风险的前提下,力争获得长期稳定的投资收益。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金为混合型基金中基金(FOF),投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的80%,投资于股票、股票型证券投资基金(包括股票型指数基金)、混合型证券投资基金、商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不高于基金资产的60%。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%;其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%。 本基金阶段性的权益类资产配置如下表所示: 时间段权益类资产比例范围 时间段权益类资产比例范围 成立日-2023年12月31日 40%-60% 2024年1月1日-2026年12月31日 35%-60% 2027年1月1日-2029年12月31日 30%-55% 2030年1月1日-2032年12月31日 24%-49% 2033年1月1日-2035年12月31日 18%-43% 2036年1月1日-2038年12月31日 12%-37% 2039年1月1日-2040年12月31日 5%-30% 本基金所指的权益类资产,包括股票、股票型基金(含股票型指数基金)、混合型基金(仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资产的比例不低于基金资产的60%或最近4个季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例均不低于基金资产的60%的混合型基金)。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，

分红政策

1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配;本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红,本基金Y类基金份额默认的收益分配方式是红利再投资; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、因红利再投资所得的份额与原份额适用相同的锁定期; 4、A类基金份额和Y类基金份额之间由于费用收取上的不同将导致在可供分配利润上有所不同;本基金同一基金份额类别内的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前按照《信息披露办法》的要求在规定媒介公告。

风险收益特征

本基金属于主动管理混合型FOF基金,长期预期风险与预期收益低于股票型基金、高于债券型基金与货币市场基金。同时,本基金为目标日期基金中基金,2040年12月31日为本基金的目标日期,整体风险和收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低。