中银养老目标日期2050五年持有混合发起(FOF)A（014006）

基本信息

基本概况

基金全称 中银养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 基金简称 中银养老目标日期2050五年持有混合发起(FOF)A 基金代码 014006（前端） 基金类型 FOF-均衡型 发行日期 2022年02月14日 成立日期/规模 2022年03月08日 / 0.217亿份 净资产规模 2.15亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 2.3084亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 中银基金 基金托管人 交通银行 基金经理人 姚卫巍 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.60%（每年） 托管费率 0.10%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 1.00%（前端） 天天基金优惠费率： 0.10%（前端） 最高申购费率 1.20%（前端） 天天基金优惠费率： 0.12%（前端） 最高赎回费率 1.50%（前端） 业绩比较基准 沪深300指数收益率*X*95%+恒生指数收益率*X*5%+中债综合全价(总值)指数收益率*(95%-X)+银行活期存款利率(税后)*5% 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金立足长期价值投资、注重资产配置的长期贡献,根据下滑曲线动态定期调整风险资产的比例,灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产,合理控制产品风险,追求养老目标,力求基金资产长期稳定增值。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金投资证券投资基金占基金资产的比例不低于80%,本基金投资于货币市场基金占基金资产的比例不超过15%,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不超过基金资产的80%,2050年12月31日的下一个工作日以后合计原则上不高于基金资产的30%。本基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资的权益类资产包括股票、股票型证券投资基金、混合型证券投资基金,其中,混合型基金需符合下述条件:1)基金合同中明确股票资产占基金资产比例在60%以上;或2)最近四个季度季报中的实际股票资产占基金资产比例全部在60%以上。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，

分红政策

1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金A类基金份额的收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为该类基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红,本基金Y类份额的收益分配方式是红利再投资;因红利再投资所得的份额的最短持有期起止日与原份额的最短持有期起止日保持一致; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去该类基金份额每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、同一类别内每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,无需召开基金份额持有人大会。

风险收益特征

本基金为混合型基金中基金(FOF),预期风险和预期收益低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金。 本基金可投资港股通标的股票,将面临需承担汇率风险、境外市场风险以及港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。