大成养老2040(FOF)Y（017282）

基本信息

基本概况

基金全称 大成养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF) 基金简称 大成养老2040(FOF)Y 基金代码 017282（前端） 基金类型 FOF-均衡型 发行日期 2019年04月29日 成立日期/规模 2022年11月11日 / -- 净资产规模 0.24亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.1871亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 大成基金 基金托管人 农业银行 基金经理人 陈志伟 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.50%（每年） 托管费率 0.075%（每年） 销售服务费率 0.00%（每年） 最高认购费率 ---（前端） 最高申购费率 1.20%（前端） 天天基金优惠费率： 0.00%（前端） 最高赎回费率 1.50%（前端） 业绩比较基准 沪深300指数收益率*X+上证国债指数收益率*(1-X) 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金是采用目标日期策略的基金中基金,目标日期为2040年12月31日。本基金在严格控制风险的前提下,通过科学的大类资产配置,投资于多种具有不同风险收益特征的基金等金融工具,并随着目标日期的临近逐步降低本基金整体的风险收益水平,以寻求基金资产的长期稳健增值。 目标日期到期后,本基金将在严格控制风险的前提下,力争获得长期稳定的投资收益。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金(含QDII基金、香港互认基金)的比例不低于基金资产的80%;本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例合计不超过基金资产的60%;本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，权益类资产投资比例下滑曲线设计依赖于风险分析的结果,它不仅需要得到市场调查确定的不同年龄层的风险偏好,还需考虑人力资本、权益资产期望收益,无风险收益,风险资产的波动率等因素。本基金参考境外成熟市场的下滑曲线及其主流理论基础——生命周期假说和人力资本理论,并结合国内证券市场的特点和投资者的实际情况加以本土化优化改进,从而构建本基金下滑曲线。在下滑曲线基础上,基金管理人严格控制风险,精选符合投资目标的标的基金,构建投资组合。在目标日期到期前,本基金对于下滑曲线资产配置中枢的偏离原则上向上不得超过10%,向下不得超过15%。未来,若宏观经济、人口结构、技术升级等原因造成下滑曲线需要调整的,基金管理人可以对招募说明书中披露的下滑曲线进行调整,实际的下滑曲线可能与招募说明书披露的情况存在差异。

分红政策

1、本基金A类基金份额和C类基金份额的收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金A类基金份额和C类基金份额默认的收益分配方式是现金分红。本基金Y类基金份额的收益分配方式是红利再投资; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、同一类别每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。

风险收益特征

本基金为混合型基金中基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。