易方达汇诚养老2038三年持有混合发起式(FOF)A（006860）

基本信息

基本概况

基金全称 易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 基金简称 易方达汇诚养老2038三年持有混合发起式(FOF)A 基金代码 006860（前端） 基金类型 FOF-均衡型 发行日期 2019年04月29日 成立日期/规模 2019年04月30日 / 0.100亿份 净资产规模 0.15亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.106亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 易方达基金 基金托管人 邮储银行 基金经理人 汪玲 、 张振琪 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.90%（每年） 托管费率 0.20%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 1.00%（前端） 天天基金优惠费率： 0.10%（前端） 最高申购费率 1.20%（前端） 天天基金优惠费率： 0.12%（前端） 最高赎回费率 0.75%（前端） 业绩比较基准 沪深300指数收益率*20%+中债新综合财富指数收益率*75%+活期存款利率*5% 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

在投资管理过程中遵循各个阶段既定的投资比例,动态调整大类资产配置,控制基金下行风险,力争追求基金长期稳健增值。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于股票(含存托凭证,下同)、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的60%。 本基金根据时间的变化逐步调整权益类资产和非权益类资产的资产配置比例。其中权益类资产包括股票、股票型基金(含股票型指数基金)、混合型基金(仅指最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的50%或基金合同中约定股票投资比例高于基金资产的50%的混合型基金)。 本基金各个时间段的权益类资产配置比例如下表所示: 时间段 权益类资产比例范围 基金合同生效日至2023年12月31日 30%-55% 2024年1月1日至2028年12月31日 25%-50% 2029年1月1日至2033年12月31日 15%-40% 2034年1月1日至2038年12月31日 5%-30%。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，

分红政策

1、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金A类基金份额的收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为A类基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红;本基金Y类基金份额的收益分配方式为红利再投资; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 4、本基金各基金份额类别在费用收取上不同,其对应的可分配收益可能有所不同。同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议; 6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

风险收益特征

本基金属于采用目标日期策略的基金中基金,2038年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止,本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间的流逝逐步降低。 基金合同生效日至2038年12月31日,理论上本基金的预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。