国投瑞银稳健养老目标一年持有混合(FOF)A（006876）

基本信息

基本概况

基金全称 国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 基金简称 国投瑞银稳健养老目标一年持有混合(FOF)A 基金代码 006876（前端） 基金类型 FOF-稳健型 发行日期 2019年02月25日 成立日期/规模 2019年03月25日 / 6.102亿份 净资产规模 0.38亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.2958亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 国投瑞银基金 基金托管人 农业银行 基金经理人 杨晗 成立来分红 每份累计0.05元（1次） 管理费率 0.60%（每年） 托管费率 0.20%（每年） 销售服务费率 0.00%（每年） 最高认购费率 0.40%（前端） 天天基金优惠费率： 0.04%（前端） 最高申购费率 0.60%（前端） 天天基金优惠费率： 0.06%（前端） 最高赎回费率 0.00%（前端） 业绩比较基准 中证800指数收益率*25%+中债综合指数收益率*75% 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

为满足养老资金的稳健配置需求,在有效控制风险的前提下,通过定量与定性研究相结合的方法进行资产配置和基金精选,力求在严格控制回撤的同时实现基金资产的长期稳健增值。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 80%以上基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额(含QDII基金和香港互认基金);本基金投资于权益类资产的战略配置比例为基金资产的25%,增配、减配的战术调整幅度分别不得超过5%、10%,即本基金投资于权益类资产占基金资产的比例为15%-30%。本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中,上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 其中,权益类资产为股票(含存托凭证)、股票型基金以及符合以下两种情况之一的混合型基金:一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的50%,二是最近4个季度末,每季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于50%。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，采用量化模型。

分红政策

1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的20%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。 2、本基金A类基金份额与C类基金份额的收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金A类基金份额与C类基金份额默认的收益分配方式是现金分红。本基金Y类基金份额的分配方式为红利再投资。红利再投资部分基金份额持有期的计算方法以届时发布的分红公告为准。 3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的任一类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 4、本基金各基金份额类别在费用收取上不同,其对应的可供分配利润可能有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权。 5、法律法规或监管部门另有规定的,从其规定。

风险收益特征

本基金为混合型基金中基金,主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额,其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。 本基金是养老目标系列FOF产品中风险较低的产品,本基金以风险控制为产品主要导向,通过限制权益类资产投资比例在15%-30%之内控制产品风险,定位为较为稳健的养老目标产品,适合追求较低风险的投资人。