华安平衡养老目标三年持有混合发起式(FOF)A（010323）

基本信息

基本概况

基金全称 华安平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 基金简称 华安平衡养老目标三年持有混合发起式(FOF)A 基金代码 010323（前端） 基金类型 FOF-均衡型 发行日期 2020年11月16日 成立日期/规模 2020年12月01日 / 0.893亿份 净资产规模 1.57亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 1.5691亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 华安基金 基金托管人 农业银行 基金经理人 何移直 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.60%（每年） 托管费率 0.20%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 1.00%（前端） 天天基金优惠费率： 0.10%（前端） 最高申购费率 1.20%（前端） 天天基金优惠费率： 0.12%（前端） 最高赎回费率 0.00%（前端） 业绩比较基准 中证800指数收益率*50%+中债综合财富(总值)指数收益率*50% 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

在严格控制投资风险的前提下,通过积极主动的投资管理,力争获取超越业绩比较基准的投资收益,为基金份额持有人创造持续稳定的投资回报。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金80%以上的基金资产投资于证券投资基金,其中,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的60%,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 本基金投资于权益类资产(包括股票、股票型基金、最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的60%或在基金合同中明确约定基金资产60%以上投资于股票的混合型基金)的战略配置比例为50%,固定收益类资产的战略配置比例为50%。其中权益类资产向上、向下的调整幅度分别不得超过战略配置比例的5%及10%,即权益类资产占基金资产的比例为40%-55%。 如果法律法规对该比例要求有变更的,基金管理人在履行适当程序后,本基金的投资比例会做相应调整。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，采用量化模型。

分红政策

1、本基金A类基金份额收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为该类基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红;本基金Y类基金份额的收益分配方式是红利再投资。投资人选择红利再投资方式取得的基金份额,其持有期限视同收益分配前原基金份额持有期限。 2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值。 3、本基金同一类别内每一基金份额享有同等分配权。 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违背法律法规及基金合同的规定、且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一致,可在中国证监会允许的条件下调整基金收益的分配原则,不需召开基金份额持有人大会。

风险收益特征

本基金为混合型基金中基金(FOF),风险与预期收益高于债券型基金中基金、货币市场型基金中基金,低于股票型基金中基金。