中欧预见稳健养老目标一年持有混合(FOF)A（015999）

基本信息

基本概况

基金全称 中欧预见稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 基金简称 中欧预见稳健养老目标一年持有混合(FOF)A 基金代码 015999（前端） 基金类型 FOF-稳健型 发行日期 2022年07月04日 成立日期/规模 2022年07月19日 / 8.706亿份 净资产规模 1.83亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 1.7531亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 中欧基金 基金托管人 招商银行 基金经理人 桑磊 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.50%（每年） 托管费率 0.15%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 0.60%（前端） 最高申购费率 0.80%（前端） 天天基金优惠费率： 0.08%（前端） 最高赎回费率 0.00%（前端） 业绩比较基准 中证债券型基金指数收益率*80%+中证800指数收益率*15%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*3%+中证商品期货成份指数收益率*2% 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金主要运用目标风险策略对大类资产进行配置,在力争控制投资组合风险的前提下,追求资产净值的长期稳健增值,力求满足投资者的养老资金理财需求。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的80%。本基金投资于权益类资产(股票、股票型基金、混合型基金)和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)占基金资产的比例合计原则上不超过30%,其中权益类资产(股票、股票型基金、混合型基金)的战略配置目标比例中枢为20%,投资比例范围为基金资产的10%-25%,港股通标的股票投资比例不超过股票资产的50%,投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的投资比例合计不得超过基金资产的10%,投资于货币市场基金的投资比例合计不得超过基金资产的15%。计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一:1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金;2、根据基金披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，采用量化模型。

分红政策

1、在符合有关基金分红条件的前提下,由基金管理人根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红;本基金Y类基金份额默认的收益分配方式是红利再投资;基金份额持有人选择采取红利再投资形式的,红利再投资的份额免收申购费; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、同一类别每份基金份额享有同等分配权; 5、因红利再投所得的份额与原份额适用相同的锁定期; 6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。

风险收益特征

本基金为混合型基金中基金,主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额,其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。 本基金是养老目标系列FOF产品中风险较低的产品,本基金以风险控制为产品主要导向,定位为较为稳健的养老目标产品。 本基金可投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。