万家养老2035三年持有混合(FOF)Y（017344）

基本信息

基本概况

基金全称 万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 基金简称 万家养老2035三年持有混合(FOF)Y 基金代码 017344（前端） 基金类型 FOF-均衡型 发行日期 2020年05月25日 成立日期/规模 2022年11月16日 / -- 净资产规模 0.11亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.0925亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 万家基金 基金托管人 农业银行 基金经理人 王宝娟 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.40%（每年） 托管费率 0.075%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 ---（前端） 最高申购费率 1.20%（前端） 天天基金优惠费率： 0.00%（前端） 最高赎回费率 0.00%（前端） 业绩比较基准 沪深300指数收益率*34%+中债新综合总财富指数收益率*56%+1年期央行定存基准利率*10% 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金借鉴生命周期理论,在投资管理过程中遵循各个阶段既定的风险收益特征,动态调整资产配置比例,在控制整体风险的前提下力争获得稳定的投资回报。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低于基金资产的80%。本基金对股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的合计投资比例不得超过基金资产的60%。本基金对商品基金的投资比例不得超过基金资产的10%;货币市场基金的投资比例不超过基金资产的15%。现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 根据万家目标日期策略基金下滑曲线模型,随着目标日期时间的临近,权益类资产(包括股票、股票型基金和混合型基金(指最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的50%或基金合同中约定股票投资比例高于基金资产的50%的混合型基金)等品种)投资比例逐渐下降。本基金的权益类资产投资比例遵从下表所示,如权益类资产配置比例超过上限,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。 时间段 权益类资产合计比例(%) 基金合同生效日至2023年12月31日 34%-59% 2024年1月1日至2026年12月31日 27%-52% 2027年1月1日至2029年12月31日 24%-49% 2030年1月1日至2032年12月31日 22%-47% 2033年1月1日至2035年12月31日 20%-45% 2036年1月1日以后 19%-44%。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，

分红政策

1、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金A类基金份额的收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红;本基金Y类份额的收益分配方式是红利再投资; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可在按照监管部门要求履行适当程序后,经与基金托管人协商一致调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议。

风险收益特征

本基金属于采用目标日期策略的基金中基金,2035年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止,本基金的预期风险与预期收益水平将随时间逐步降低。 本基金属于混合型基金中基金(FOF),本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。