泰康养老目标日期2040三年持有混合发起(FOF)（017774）

基本信息

基本概况

基金全称 泰康养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 基金简称 泰康养老目标日期2040三年持有混合发起(FOF) 基金代码 017774（前端） 基金类型 FOF-均衡型 发行日期 2023年06月05日 成立日期/规模 2023年07月18日 / 0.252亿份 净资产规模 0.29亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.2593亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 泰康基金 基金托管人 浦发银行 基金经理人 潘漪 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.80%（每年） 托管费率 0.20%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 0.80%（前端） 最高申购费率 1.00%（前端） 天天基金优惠费率： 0.10%（前端） 最高赎回费率 0.00%（前端） 业绩比较基准 (沪深300指数收益率*95%+恒生指数收益率*5%)*X+中债综合(全价)指数收益率*(1-X) 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金采用目标日期策略,依照下滑曲线进行大类资产配置,随着目标日期临近,逐渐降低权益资产的配置比例,在力争实现养老目标的前提下,追求养老资产的长期稳健增值。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(含QDII基金、香港互认基金、公募REITs)的比例不低于基金资产的80%;其中,投资于股票、股票型基金和混合型基金等品种的比例合计不超过基金资产的60%,投资于QDII基金和香港互认基金的比例合计不超过基金资产的20%,投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%,投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，本基金根据泰康目标日期型基金下滑曲线模型进行动态资产配置,下滑曲线模型运用随机动态规划技术,对跨生命周期的投资、消费进行了优化求解,并结合国内法规约束和投资工具范围作了本土化改进。

分红政策

1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资,投资者持有的基金份额(原份额)所获得的红利再投资基金份额的持有期按原份额的持有期计算;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、本基金的每份基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下,基金管理人可在法律法规允许的前提下并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则,不需要召开基金份额持有人大会审议,但应于变更实施日前在规定媒介公告。

风险收益特征

本基金属于混合型基金中基金(FOF),本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。 本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港证券市场,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率风险、投资于香港证券市场的风险、以及通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险等特有风险。本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险详见招募说明书。