万家养老目标2045三年持有混合发起式(FOF)（019659）

基本信息

基本概况

基金全称 万家养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 基金简称 万家养老目标2045三年持有混合发起式(FOF) 基金代码 019659（前端） 基金类型 FOF-均衡型 发行日期 2023年11月13日 成立日期/规模 2023年11月15日 / 0.100亿份 净资产规模 0.12亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.1045亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 万家基金 基金托管人 工商银行 基金经理人 王宝娟 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.80%（每年） 托管费率 0.15%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 1.00%（前端） 最高申购费率 1.20%（前端） 天天基金优惠费率： 0.12%（前端） 最高赎回费率 1.50%（前端） 业绩比较基准 (中证偏股型基金指数收益率*90%+恒生指数收益率*10%)*X+中债新综合全价(总值)指数*(90%-X)+1年期央行定存基准利率*10% 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金借鉴生命周期理论,在投资管理过程中遵循各个阶段既定的风险收益特征,动态调整资产配置比例,在控制整体风险的前提下力争获得长期稳健增值。 目标日期到达后,本基金在控制风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳健增值。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低于基金资产的80%。本基金对股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的合计投资比例原则上不高于基金资产的60%。本基金对商品基金投资占基金资产的比例不超过10%。本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为0-50%。本基金投资于货币市场基金的比例不高于基金资产的15%;投资于QDII基金和香港互认基金比例合计不高于基金资产的20%。本基金所持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规对该比例要求有变更的,在履行适当程序后,以变更后的比例为准,本基金的投资比例会做相应调整。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，

分红政策

1、基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;对于收益分配方式为红利再投资的基金份额,每份基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的持有期限,按原份额的持有期限计算; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议。

风险收益特征

本基金属于采用目标日期策略的基金中基金,2045年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止,本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间逐步接近目标日期而逐步降低。 本基金属于混合型基金中基金(FOF),理论上本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。 本基金可投资于港股通标的证券,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险、港股通ETF价格较大波动的风险等。