建信添福悠享稳健养老目标一年持有债券(FOF)Y（020189）

基本信息

基本概况

基金全称 建信添福悠享稳健养老目标一年持有期债券型基金中基金(FOF) 基金简称 建信添福悠享稳健养老目标一年持有债券(FOF)Y 基金代码 020189（前端） 基金类型 FOF-稳健型 发行日期 2023年06月01日 成立日期/规模 2023年12月08日 / -- 净资产规模 0.79亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.7262亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 建信基金 基金托管人 招商证券 基金经理人 姜华 、 王志鹏 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.15%（每年） 托管费率 0.05%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 ---（前端） 最高申购费率 0.60%（前端） 天天基金优惠费率： 0.00%（前端） 最高赎回费率 0.00%（前端） 业绩比较基准 中债综合指数收益率*85%+中证800指数收益率*10%+金融机构人民币活期存款利率(税后)*5% 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金通过主动精选基金品种,并根据市场变化动态调整控制基金下行风险,力争追求基金长期稳健增值。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 基金的投资组合比例为:本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的证券投资基金的比例不低于基金资产的80%;其中投资于债券型证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%。本基金投资于权益类资产(包括股票、股票型基金、在基金合同中载明股票资产占基金资产的比例下限不低于60%或最近四个季度定期报告披露的股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金)的投资比例中枢为10%。其中,权益类资产向上、向下的调整幅度最高分别为5%及10%,即权益类资产占基金资产的比例为0%-15%。本基金投资商品基金占基金资产的比例不高于10%,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更上述投资比例限制的,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资比例。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，采用量化模型。

分红政策

1、产品成立满一年后,当产品的份额净值超过初始销售面值时,产品管理人可根据产品运作实际情况按月决定是否分红。本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若A类基金份额基金份额持有人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;针对Y类基金份额,如若基金份额持有人不选择,默认的收益分配方式是红利再投资;基金份额持有人持有的基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的持有期,按照原份额的持有期计算; 2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配的有关业务规则进行调整,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于调整实施日前在规定媒介上公告。

风险收益特征

本基金为债券型基金中基金,其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金,低于混合型基金中基金、混合型基金、股票型基金中基金和股票型基金。