平安养老目标日期2040三年持有混合(FOF)Y（021956）

基本信息

基本概况

基金全称 平安养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 基金简称 平安养老目标日期2040三年持有混合(FOF)Y 基金代码 021956（前端） 基金类型 FOF-均衡型 发行日期 2023年06月07日 成立日期/规模 2024年08月16日 / -- 净资产规模 0.01亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.0071亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 平安基金 基金托管人 工商银行 基金经理人 高莺 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.30%（每年） 托管费率 0.075%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 ---（前端） 最高申购费率 0.80%（前端） 天天基金优惠费率： 0.00%（前端） 最高赎回费率 1.50%（前端） 业绩比较基准 (沪深300指数收益率*90%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*10%)*X+中债新综合(财富)指数收益率*(95%-X)+同期银行活期存款利率*5% 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金在严格控制风险的前提下,通过基金资产配置和组合管理,在合理控制投资组合波动性的同时,力争实现与其承担的风险相对应的长期稳健回报,追求基金资产的长期稳健增值。在2040年12月31日以前,本基金侧重于资本增值,当期收益为辅;在2040年12月31日之后,本基金侧重于当期收益,资本增值为辅。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种占基金资产的比例合计原则上不超过60%,其中对商品基金投资占基金资产的比例不超过10%。本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。本基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%;投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的15%;投资于QDII基金和香港互认基金比例合计不超过基金资产的20%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 其中,对于权益类资产中的混合型基金主要是指符合以下情形之一的基金类型:(1)基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例为60%以上的混合型基金;(2)根据定期报告,最近四个季度末股票资产占基金资产比例均在60%以上的混合型基金。 如法律法规或监管机构以后对投资比例要求有变更的,基金管理人在履行适当程序后,可以做出相应调整。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，

分红政策

1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资,红利再投资所形成的基金份额按原基金份额锁定期锁定;若投资者不选择,本基金A类份额默认的收益分配方式是现金分红,Y类份额默认的收益分配方式是红利再投资;选择采取红利再投资形式的,红利再投资的份额免收申购费; 2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的任一类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、由于本基金A类份额和Y类份额收取的费用不同,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人与基金托管人协商一致后可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。

风险收益特征

本基金是混合型基金中基金,是目标日期基金,风险与收益水平会随着投资者目标时间期限的接近而逐步降低。本基金相对股票型基金、股票型基金中基金和一般的混合型基金其预期风险较小,但高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。 本基金若投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。