银华华茂定开债券A（005529）

基本信息

基本概况

基金全称 银华华茂定期开放债券型证券投资基金 基金简称 银华华茂定开债券A 基金代码 005529（前端） 基金类型 债券型-混合一级 发行日期 2018年04月09日 成立日期/规模 2018年05月25日 / 3.003亿份 净资产规模 5.11亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 4.809亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 银华基金 基金托管人 北京银行 基金经理人 李丹 成立来分红 每份累计0.24元（7次） 管理费率 0.30%（每年） 托管费率 0.10%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 0.60%（前端） 天天基金优惠费率： 0.06%（前端） 最高申购费率 0.80%（前端） 天天基金优惠费率： 0.08%（前端） 最高赎回费率 1.50%（前端） 业绩比较基准 中债综合指数(全价)收益率 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

通过把握债券市场的收益率变化,在控制风险的前提下力争为投资人获取稳健回报。

投资理念

暂无数据

投资范围

本基金依法投资于国内发行的金融工具,包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、地方政府债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、可交换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单和国债期货以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金不买入股票、权证等权益类资产,也不参与新股申购或增发新股。

投资策略

资产配置策略 本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况和债券市场供求关系等因素的基础上,动态调整组合久期和债券的结构,并通过自下而上精选债券,获取优化收益。 开放期投资策略 开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,防范流动性风险,满足开放期流动性的需求。

分红政策

1、在符合有关基金分红条件的前提下,具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告,若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若基金份额持有人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投方式免收再投资的费用; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的任一类别基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则,并于变更实施日前在指定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。

风险收益特征

本基金为债券型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。