国富养老目标日期2045三年持有期混合发起式(FOF)（018374）

基本信息

基本概况

基金全称 富兰克林国海养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 基金简称 国富养老目标日期2045三年持有期混合发起式(FOF) 基金代码 018374（前端） 基金类型 FOF-均衡型 发行日期 2023年09月22日 成立日期/规模 2023年12月25日 / 0.265亿份 净资产规模 0.35亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.285亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 国海富兰克林基金 基金托管人 交通银行 基金经理人 赵星宇 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.60%（每年） 托管费率 0.15%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 0.60%（前端） 最高申购费率 0.80%（前端） 天天基金优惠费率： 0.08%（前端） 最高赎回费率 0.00%（前端） 业绩比较基准 (中证800指数收益率*95%+恒生指数收益率*5%)*X+中债国债总指数收益率(全价)*(1-X) 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金通过将资产分别配置于权益类资产和其他资产,控制投资组合的风险收益水平,并通过优选各类型公开募集证券投资基金构建组合,力争获取超越业绩基准的收益,实现养老资产的长期稳健增值。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金投资于证券投资基金(含QDII基金、香港互认基金)的比例不低于基金资产的80%。本基金投资于股票(含存托凭证)、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不得超过基金资产的60%;本基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%;投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的投资比例合计不得超过基金资产的10%;投资于QDII基金、香港互认基金的投资比例合计不得超过基金资产的20%;投资于货币市场基金的投资比例合计不得超过基金资产的15%。本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，本基金的下滑曲线模型,以人力资本理论和资本市场假设为基础,同时对跨生命周期的投资、消费进行了优化求解。随着目标日期时间的临近,权益类资产的投资比例逐步下降,同时固定收益类资产的配置比例逐步提高。

分红政策

1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每份基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后对基金收益分配原则进行调整,无需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。

风险收益特征

本基金属于混合型基金中基金(FOF),风险与收益高于债券基金与货币市场基金,低于股票基金;同时,本基金为目标日期型基金,2045年12月31日为本基金的目标日期,风险和收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低。 本基金可通过港股通投资于香港市场股票,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。