兴银颐福保守养老目标一年持有混合发起(FOF)（024131）

基本信息

基本概况

基金全称 兴银颐福保守养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 基金简称 兴银颐福保守养老目标一年持有混合发起(FOF) 基金代码 024131（前端） 基金类型 FOF-稳健型 发行日期 2025年09月16日 成立日期/规模 2025年10月10日 / 0.160亿份 净资产规模 0.18亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.1811亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 兴银基金管理 基金托管人 兴业银行 基金经理人 王学磊 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.60%（每年） 托管费率 0.15%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 0.60%（前端） 天天基金优惠费率： 0.06%（前端） 最高申购费率 0.80%（前端） 天天基金优惠费率： 0.08%（前端） 最高赎回费率 0.00%（前端） 业绩比较基准 中证全债指数收益率*75%+中证800指数收益率*12%+中证港股通综合指数收益率*3%+上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约收益率*5%+商业银行活期存款利率(税后)*5% 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金以追求养老资产的长期稳健增值为目标,以大类资产配置策略、基金精选策略为主要策略构建投资组合,在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的收益表现。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%;本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不超过30%。本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例合计不得超过基金资产的20%;本基金投资商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例不得超过基金资产的10%;本基金投资货币市场基金的比例不得超过基金资产的15%;本基金投资单只基金的比例不高于本基金资产净值的20%。本基金不得持有中国证监会认定的具有复杂、衍生品性质的基金份额。本基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%。本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 本基金权益类资产(包括股票、股票型基金、混合型基金)的战略配置比例为15%,非权益类资产的战略配置比例为85%;权益类资产的战术配置调整,最低可调整到5%,最高不超过20%。计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一:1、基金合同约定投资股票资产(含存托凭证)占基金资产的比例不低于60%;2、基金最近连续四个季度定期报告中披露的股票资产(含存托凭证)占基金资产的比例均在60%以上。 如法律法规或监管机构以后对投资比例要求有变更的,在履行适当程序后,经基金管理人提前公告,可以做出相应调整并在招募说明书中更新。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，采用量化模型。

分红政策

1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资。投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人持有的基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的最短持有期,按原份额的最短持有期计算; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,在履行适当程序后,基金管理人可对基金收益分配的有关业务规则进行调整,并及时公告。法律法规或监管机构另有规定的,基金管理人在履行适当程序后,将对上述基金收益分配政策进行调整。

风险收益特征

本基金属于混合型基金中基金(FOF),是养老目标风险系列基金中基金(FOF)中风险收益特征相对保守的基金。本基金以风险控制为主要导向,通过限制权益类资产配置比例在5%-20%之间以控制风险,定位为较为保守的养老目标风险FOF产品,适合风险偏好较为保守的投资者。本基金长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金中基金、债券型基金、货币市场基金和货币型基金中基金。 本基金若投资港股通标的股票的,本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。