银华多策略稳健三个月持有期混合(FOF)A（025820）

基本信息

基本概况

基金全称 银华多策略稳健三个月持有期混合型基金中基金(FOF) 基金简称 银华多策略稳健三个月持有期混合(FOF)A 基金代码 025820（前端） 基金类型 FOF-稳健型 发行日期 2025年11月03日 成立日期/规模 2025年11月25日 / 14.551亿份 净资产规模 0.51亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.5024亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 银华基金 基金托管人 广发银行 基金经理人 宋祖强 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.60%（每年） 托管费率 0.10%（每年） 销售服务费率 0.00%（每年） 最高认购费率 0.60%（前端） 最高申购费率 0.80%（前端） 天天基金优惠费率： 0.08%（前端） 最高赎回费率 0.50%（前端） 业绩比较基准 中债综合(全价)指数收益率*75%+中证红利指数收益率*20%+银行活期存款利率(税后)*5% 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报,力争实现基金资产的长期稳健增值。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(包括封闭式基金、开放式基金、上市开放式基金(LOF)、交易型开放式基金(ETF)、公开募集基础设施证券投资基金(公募REITs),不包括基金中基金),投资于股票(含存托凭证)、股票型基金、混合型基金等权益类资产占基金资产比例为5%-40%,其中投资于境内股票(含存托凭证)、股票型基金、计入权益类资产的混合型基金不低于基金资产的5%,上述计入权益类资产的混合型基金需符合在基金合同中列明股票资产(含存托凭证)的投资比例不低于基金资产的60%或最近四个季度披露的定期报告中投资于股票资产(含存托凭证)的比例占基金资产的比例均不低于60%;本基金投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的15%;本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的资产占基金资产净值的比例不得超过10%;本基金应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%;其中,现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，采用量化模型。

分红政策

1、本基金在符合有关基金分红条件的前提下可进行收益分配,每次收益分配比例等具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资,红利再投资所得基金份额的最短持有期与原基金份额相同;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投资方式免收再投资的费用; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人在与基金托管人协商一致后,可酌情调整以上基金收益分配原则和支付方式,并于变更实施日前按照《信息披露办法》的规定在规定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。

风险收益特征

本基金为混合型基金中基金,预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金、货币型基金中基金、债券型基金中基金。 本基金投资于科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于科创板上市公司股票价格波动较大的风险、流动性风险、退市风险和投资集中风险等。