国泰民安养老目标日期2040三年持有期混合FOFA（007231）

基本信息

基本概况

基金全称 国泰民安养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF) 基金简称 国泰民安养老目标日期2040三年持有期混合FOFA 基金代码 007231（前端） 基金类型 FOF-均衡型 发行日期 2019年04月15日 成立日期/规模 2019年07月16日 / 2.052亿份 净资产规模 0.52亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.3288亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 国泰基金 基金托管人 中国银行 基金经理人 曾辉 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.90%（每年） 托管费率 0.15%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 1.00%（前端） 天天基金优惠费率： 0.10%（前端） 最高申购费率 1.20%（前端） 天天基金优惠费率： 0.12%（前端） 最高赎回费率 0.75%（前端） 业绩比较基准 沪深300指数收益率*18%+中证综合债指数收益率*82% 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

通过在不同大类资产中进行配置和分散投资,目标日期前追求基金资产的增值,目标日期后追求基金资产的稳健收益。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金投资于公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%,投资于股票(含存托凭证)、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的60%,港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%,投资于货币市场基金的比例不高于基金资产的15%,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以相应调整本基金的投资范围和投资组合比例。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，

分红政策

1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准。若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利按除权后的该类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若基金份额持有人不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红,Y类基金份额默认的收益分配方式是红利再投资; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金各类基金份额在费用收取上不同,对应的可供分配利润可能有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。

风险收益特征

本基金属于混合型基金中基金(FOF),本基金预期风险和预期收益水平低于股票型基金,高于债券型基金、货币市场基金,是预期风险、收益水平中等的投资品种。目标日期前,本基金的预期风险与预期收益水平随着目标日期的临近而逐步降低。 本基金投资港股通标的股票时,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。