东方养老目标2040三年持有混合发起(FOF)（018912）

基本信息

基本概况

基金全称 东方养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 基金简称 东方养老目标2040三年持有混合发起(FOF) 基金代码 018912（前端） 基金类型 FOF-均衡型 发行日期 2025年03月03日 成立日期/规模 2025年04月02日 / 0.272亿份 净资产规模 0.30亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.2755亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 东方基金 基金托管人 华夏银行 基金经理人 王锐 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.90%（每年） 托管费率 0.15%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 1.00%（前端） 最高申购费率 1.20%（前端） 天天基金优惠费率： 0.12%（前端） 最高赎回费率 0.00%（前端） 业绩比较基准 (沪深300指数收益率*95%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*5%)*X+中债综合全价指数收益率*(1-X) 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金为采用目标日期策略的基金中基金,根据下滑曲线动态调整组合风险资产比例,随着目标日期的临近,逐步降低组合的风险收益水平,实现基金资产的长期稳健增值。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%,投资于股票(含存托凭证)、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的60%。本基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例不超过基金资产的10%,投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%,投资于QDII基金和香港互认基金比例合计不超过基金资产的20%。本基金所持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规的相关规定变更的,基金管理人根据法律法规的规定,在履行适当程序后,可以对上述资产配置比例进行调整。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，根据生命周期假说,投资者应当根据其整个生命周期的资产和收入对储蓄和消费进行总体规划。在青壮年时期,投资者收入可持续性强、风险偏好较高、风险承受能力较强,可以将较多资产投资到高风险资产以实现资产的增值;在临近退休时期,随着投资者资产的增加和收入可持续性的下降,风险偏好以及风险承受能力下降,需要逐步降低投资风险;到退休之后收入为零,风险的容忍度较小,因此需要采取稳健的投资策略来保障资产安全,此时的高风险资产比例下降到最低。

分红政策

(一)在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; (二)本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;选择采取红利再投资形式的,红利再投资的份额免收申购费。如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同,则登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为准;基金份额持有人持有的基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的持有期,按原份额的持有期计算; (三)基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; (四)每一基金份额享有同等分配权; (五)分红权益登记日申请申购的基金份额不享受当次分红,分红权益登记日申请赎回的基金份额享受当次分红; (六)法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。

风险收益特征

本基金属于混合型基金中基金,是目标日期型基金,其预期收益和预期风险水平理论上高于债券型基金中基金、债券型基金、货币市场基金和货币型基金中基金,低于股票型基金、股票型基金中基金。本基金的资产配置策略,随着目标日期的临近,基金的投资风格相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”,权益类资产比例及风险收益水平逐步下降。本基金可投资港股通标的股票,将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。