汇添富养老2035三年持有混合(FOF)（018585）

基本信息

基本概况

基金全称 汇添富养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 基金简称 汇添富养老2035三年持有混合(FOF) 基金代码 018585（前端） 基金类型 FOF-均衡型 发行日期 2023年09月22日 成立日期/规模 2023年12月25日 / 0.100亿份 净资产规模 0.13亿元（截止至：2026年03月31日） 份额规模 0.1062亿份 （截止至：2026年03月31日） 基金管理人 汇添富基金 基金托管人 民生银行 基金经理人 陈思 成立来分红 每份累计0.00元（0次） 管理费率 0.80%（每年） 托管费率 0.15%（每年） 销售服务费率 ---（每年） 最高认购费率 1.00%（前端） 最高申购费率 1.20%（前端） 天天基金优惠费率： 0.12%（前端） 最高赎回费率 1.50%（前端） 业绩比较基准 (中证800指数收益率*95%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*5%)*X+中债综合指数收益率*(1-X) 跟踪标的 该基金无跟踪标的

投资目标

本基金随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险,追求养老资产的长期稳健增值。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要： 本基金为混合型基金中基金(FOF),投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的80%,投资于股票、股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不高于基金资产的60%,投资于QDII基金和香港互认基金的比例合计不超过基金资产的20%,投资于商品基金的比例不超过基金资产的10%,投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%,持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。权益类资产包括股票、股票型证券投资基金和偏股混合型证券投资基金。权益类资产中的偏股混合型证券投资基金包含以下两类:第一类是在基金合同中约定投资于股票以及存托凭证资产占基金资产的比例在60%以上的混合型证券投资基金;第二类是过去最近4个季度定期报告中披露的股票以及存托凭证资产占基金资产的比例均在60%以上的混合型证券投资基金。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

投资策略

基金配置摘要： 本基金投资于全市场基金，

分红政策

1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;以红利再投资方式取得的基金份额的持有到期时间与投资者原持有的基金份额最短持有期到期时间一致,因多笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有期到期时间不一致的,分别计算; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,无需召开基金份额持有人大会。

风险收益特征

本基金为混合型基金中基金,其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金和货币型基金中基金,低于股票型基金中基金。 本基金可以投资港股通标的股票,将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。